EggBit 反洗钱（AML）政策

EggBit 致力于维护全球金融体系的安全与合规，严格遵守国际及本地的反洗钱（AML）和反恐融资（CTF）法规，包括《美国银行保密法（BSA）》《金融行动特别工作组（FATF）》及《欧盟反洗钱指令（AMLD）》等。我们的目标是防止平台被用于洗钱、恐怖融资、诈骗及其他金融犯罪，并建立透明、安全的交易环境。

1. 反洗钱（AML）措施

为了有效打击洗钱和非法金融活动，EggBit团队采取以下核心措施：

1.1 了解你的客户（KYC）

EggBit 实施严格的 KYC 流程，以确保所有用户身份的真实性和合规性：

• 个人账户：需提交政府签发的有效身份证件（护照或身份证），并完成生物识别认证，以增强账户安全性。

• 高风险用户：对于涉及高风险国家、行业或资金来源不明的用户，EggBit 将执行增强尽职调查（EDD），包括财务状况审核、业务模式评估和资金来源核查。

1.2 交易监控与异常行为检测

EggBit 采用先进的数据分析工具和人工审核相结合的方式，实时监控交易活动，以识别可疑行为：

• 交易模式分析：检测用户账户中异常大额交易、频繁交易或与高风险地区相关的交易。

• IP 地址与设备监测：监测用户登录 IP 地址、设备变更及异常活动，防止账户被滥用。

• 大额交易报告：符合监管要求的交易需提交报告，特定大额交易将触发额外审查。

1.3 资金流动控制

EggBit 采取多项资金管理措施，以防止非法资金进入或流出平台：

• 仅支持合规的支付方式，禁止匿名或未经验证的存取款渠道。

• 限制匿名交易，所有资金流动需通过 KYC 认证账户进行。

• 冻结可疑账户，对涉嫌非法活动的账户进行临时冻结，并配合监管机构调查。

2. 风险控制与制裁政策

2.1 高风险名单筛查

EggBit 依托 Sumsub 平台对所有用户进行高风险名单筛查，确保用户身份合规。任何涉及恐怖组织、犯罪活动、国际制裁或高风险金融行为的用户将无法通过 KYC 验证，也无法使用 EggBit 提供的金融服务。

2.2 受制裁国家与地区限制

根据全球监管要求，EggBit 严格遵守国际制裁政策，禁止向受制裁国家和地区的用户提供任何服务，包括但不限于：

• 联合国、美国 OFAC、欧盟、英国 HM Treasury 等发布的制裁名单

• 涉及恐怖融资、高风险洗钱活动的国家和地区

3. 合规合作与报告机制

• 配合监管机构：EggBit 与全球监管机构紧密合作，确保平台遵守最新反洗钱法规。

• 可疑交易报告（STR）：对涉及异常资金流动的交易，EggBit 将主动提交可疑交易报告，并与相关机构共享信息。

• 内部合规培训：定期对员工进行 AML 相关培训，提升团队的反洗钱意识和执行能力。

EggBit 始终秉持最高的合规标准，不断优化反洗钱和风控体系，为用户提供安全、公正、透明的金融交易环境。